导读： 银行柜台业务风险排查 ×银行柜台违规行为排查报告 ×银监分局： 为有效防范因柜台违规操作引发的案件风险，切实防控案件的发生，按照×...
银行柜台业务风险排查
×银行柜台违规行为排查报告
×银监分局：
为有效防范因柜台违规操作引发的案件风险，切实防控案件的发生，按照×案件防控工作部署，根据《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》的检查内容与范围，结合《×办法》，×行对柜员卡的使用、重要物品的保管、银行账户管理、业务授权、对账、授信等方面，通过×等方式，对进行了柜台违规行为检查，现将检查结果报告如下：
一、基本情况
为了对各项业务实施有效的内部控制，近年来，×行相继制定、出台了《×办法》、《×制度》等制度，对柜面业务操作进行详细说明，对账户的开销户进行规定，制订了《×办法》、《×工作细则》，促进内控制度进一步完善与执
银行员工行为排查报告
XXXXXX银行XX支行员工行为排查情况总结
为了全面落实2011年案件防控工作会议精神,根据总行要求进一步加大员工行为排查力度,在年末前组织开展全行会计人员道德风险全面排查活动,主动防范员工管理风险,全面完成案件防控年度工作任务。在接到总行通知后，我行高度重视此项工作，统一部署、积极开展员工行为排查工作。
进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。现将我行排查情况报告如下：首先，以深入开展案件防控系列活动为契机，在全行开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在全行开展了《员工违规行为处理暂行规定》学习教育活动。强化了《暂行规定》教育活动的学习效果，进一步培养和树立员工遵纪守法、合规经营的良好行风。我行能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等，分两次采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查表》针对员工工作责任心、劳动纪律、炒股、炒汇、社会交往、经济纠纷、高档消费、生活作风等 16 个方面进行全面排查，与员工单独座谈等方式，以确保此次排查工作取得实实在在的成效。其中思想作
员工行为风险排查报告
员工行为风险排查报告
林州市农村信用合作联社关于“五大风险”排查工作开展情况的报告河南省银监局安阳银监分局： 为切实防控案件风险隐患，力促农信社稳健发展，根据省联 （豫银社转发《关于 2013 年河南银行业案件防控工作指导意见》监办发〔2013〕19 号）的通知要求，我社结合工作实际，于 2013年 3 月 25 日至 4 月 30 日在全辖深入开展了“五大”风险排查工作，现将有关情况报告如下： 一、组织开展情况 为确保活动取得实效，联社专门成立了由理事长任组长，其他班子成员任副组长，机关各部门经理和各信用社主任为成员的“五大风险”排查工作领导小组，领导小组下设办公室，具体负责“五大风险”排查活动的组织开展，并抽调 27 名基层信用社副主任分九个检查组，对全辖所有营业网点和联社机关进行了排查。联社专门制定了“五大风险”排查活动实施方案，明确了排查重点、排查时间、范围和阶段以及工作要求，有效确保了本次活动的扎实开展。 二、排查情况 一是对基层营业网点负责人、员工利用农信社平台及农信社员工身份，以高息为诱饵参与社会非法集资、民间融资等违法违规行为方面：经对部门经理、部门副经理当面询问了解，以及对职工进行走访，未发现问题；二是对农信社员工内外勾结、盗用或挪用客户资金行为方面：经排查走访员工，未发现问题；三是对员工异常行为进行风险排查，包括对员工和直系亲属银行账户大额资金异常变动情况的排查，以及对员工炒股、做期货、包养情人、吸毒、投资经商等情况：经排查，无员工异常行为；四是对票据业务进行风险排查，重点排查票据的“四真”，即对“票据本身是否真实、票据贸易背景是否真实、票据背书是否真实、票据业务会计记录是否真实”进行核查：经检查，票据业务未发现问题；五是对理财业务及银证、银保等业务的合规性：未开办理财业务及银证、银保等业务。 三、取得效果 通过风险排查工作的深入开展，有效规范了员工操作行为，规避了风险隐患，树立了规范管理、合规经营的科学理念，为今后各项工作稳健发展夯实了基础。 四、下一步工作措施 （一）加强员工教育，提升风险防范意识。有组织、有计划的开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法制和案例警示教育。通过有声有色的教育活动，引导员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，培养诚实守信的职业操守，增强遵纪守法和风险防范意识，夯实案件防控工作的基础。 （二）加强制度建设，提升风险防控能力。认真研究、查找易发和多发的特点和规律，举一反三，进一步完善内控制度，细化操作规程，规范员工行为，堵塞制度和管理漏洞，让内控制度覆盖每一个岗位、每一项业务环节，真正形成用制度管权、用制度管人、用制度管事的管理机制。 （三）加强违规问责，提升制度执行力。对违反制度的行为和人员从严从重处罚，使相关人员对违规、违纪行为望而却步，确保各项业务在有效监督的环境下有序、健康发展。 二〇一三年四月二十二日
