导读： 投资理财部工作职责 投资理财部工作职责 1、 及时掌握公司融资项目概况，业务洽谈真实利息。积极引导和组织员工工作热情。 2、...
投资理财部工作职责
投资理财部工作职责
1、 及时掌握公司融资项目概况，业务洽谈真实利息。积极引导和组织员工工作热情。
2、 增强员工服务意识、调动员工积极性，想方设法筹措资金，基本满足项目要求，并高质量做好后期服务，直至项目资金安全收回。
3、 组织市场调查，反映公司存在的问题及顾客的真正需求，定期进行总结报告。
4、 负责研究客户圈，开发新理财客户，建立自己的理财客户档案，维护、服务好客户，接待客户来访、处理、答复客户投诉和建议。负责客户的具体实施工作。
5、 值班日要对公司400业务电话进行关注，及时接待服务好陌生客户。
我国投资理财业务现状与发展研究
我国投资理财业务现状与发展研究
摘要: 就中国现状来看，理财业务的发展仅仅局限在商业银行里，而证券公司、保险公司等其他的金融机构的理财业务发展相对受到限制。这一事实造成的结果是：产品品种单一，同质性强，服务对象面向大众，没有差别化和个性化的服务与产品。借鉴国外理财业务的发展经验，我国必须建立覆盖全社会的信用制度进一步改善理财业务的政策环境，加强复合型金融理财专业人才的培育，建立权威认证制度，同时改变单一的产品销售模式，才能更好的发展我国的理财业务。
关键词：注册理财规划师（CFP） 理财产品 信用制度
引言
改革开放以来，随着我国分配格局的重大调整和国民收入水平的快速提高，居民家庭的财产数量日益增加，投资意识、理财意识逐步增强，理财业务正日益受到追捧，特别是个人理财业务逐渐成为金融机构新的市场竞争焦点。竞争推动创新，国内个人理财服务也在竞争中得到了快速发展。但是在这激烈的竞争中也产生了不少的问题。特别是目前国内市场的投资理财业务过于单一，且质量欠缺，面对日后逐渐想世界开放的中国金融领域来讲，这个问题的解决迫在眉睫。
一、我国金融机构理财业务的现状分析
理财业务是金融机构向社会个人或家庭提供的一种金融业务。它强调财富管理能力，通过为客户提供资产管理服务，确保个人资产保值增值；强调产品与服务的浓度和广度，为客户提供全方位与专业化的理财服务与产品，设计综合性的解决方案，满足客户特定理财需求；注重个人关系、客户财富的保密性和安全性，每个理财客户都配有一个客户经理为其提供个性化和保密性的理财服务；强调以客户为核心。该业务的根本在于了解客户，成为客户信赖的理财者，针对客户需求提供产品及解决方案。
(一)银行提供的理财业务现状
我国商业银行开展个人理财服务的历史最早可追溯到1995年,招商银行推出集本外币、定活期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”,这是国内首度出现以客户为中心的个人理财产品。此后,中信实业银行广州分行率先在国内银行界成立了私人银行部,客户只要在私人银行部保持最低10万元的存款,就能享受该行的多种财务咨询。随后,中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行分别在全国各大城市建立了个人理财中心、个人理财工作室以及金融超市,为客户提供“一站式”理财服务。短短几年间,所有银行都在开拓个人理财业务,个人理财服务出现了越来越红火的局面。银行的理财服务以在银行存款达一定额度的高端客户为服务对象。可提供个人投资理财咨询、储蓄存款组合、储蓄存款约定转存、委托
投资与理财申报表
山西省高等职业院校增设专业申请表
（试行）
学校名称（盖章） ：山西管理职业学院
学校主管部门：山西省人力资源和社会保障厅 专业名称：投资与理财
专业代码： 620111
所属专业大类及二级类：财经大类（62）
财政金融类（6201）
修业年限：三年
申请时间：2012年6月25日 专业负责人：安建伟
联系电话 ：13753791169
