导读： 毕业生理财顾问实习报告 9 2008年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式...
毕业生理财顾问实习报告
9 2008年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。 “天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。 自学能力 “在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问（或称操盘手），平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘
理财顾问报告
作品名称：理财顾问报告教学指导 作者姓名：胡海涛
主办方
作品名称：理财顾问报告教学指导 作者姓名：胡海涛
•把烦恼抛向大海 •简单 快乐 自由 •工作就是你的游乐场
作品名称：理财顾问报告教学指导 作者姓名：胡海涛
财富管理总纲计划, 稳健发展重在长远理 财管理
作品名称：理财顾问报告教学指导
作者姓名：胡海涛
•把烦恼抛向大海
情绪和压力束缚着你的行动和判断，是时候对无奈的现实说NO了。 眺望蓝天大海，大吼一声!! 扔走一切悲观失望，重拾自信，让好心情如影随形。
作品名称：理财顾问报告教学指导 作者姓名：胡海涛
财富管理之风险预防
规划 • 但凡年满16---18进入社会生活发展者,或者认为自己年富力强,(哪
怕已经50---60岁仍旧精神矍铄者),从你当下接触本理论,相信这辈 子在经济人生上,从此将开启一个新篇章.
• 人吃五谷杂粮,活在世上,风险无处不在,活着首先就要考虑如何用 人力可以的行为准备,预防---不可预风险发生之时,通过人为的事 先准备,以保障自己遭遇风险时,损失尽量减小化. • 财富管理,此点我们仅从经济行为上规划,工具一:保险.
作品名称：理财顾问报告教学指导 作者姓名：胡海涛
保
险
• 保险选择:在不考虑保险公司的实力,诚信,以及产品的好坏程度,功 效而言,我们仅须从风险预防上而言,鉴于前述事项上的人群,主要 选择---购买自己力所能及的适用的人身意外险(包括相关医疗保障 功效的内容),重大疾病的医疗主险,加上社会统筹类的日常医疗保 障即可(保险的实质是什么?),限于篇幅,这块以后可以作为理财保 障的专业课程为有需求者提供特别介绍. • 其二,(你不理财,财不理你!)相信这句话,大家耳熟能祥,此既适用于 上面的保险工具,更多体现在我们下面要将的投资课题上. • 工具二:无风险投资,之效益最大化选择.
作品名称：理财顾问报告教学指导 作者姓名：胡海涛
无风险投资---专属投资工具的
选择
• 货币式基金,债券逆回购等等. • 作为我们中国人多年来形成一种习惯,无论是未来阶段生活费,或 者预留的以备及时之须的备用金,一般无所想存银行,无论活期,或 者短期的定期,理由安全,方便,收益不做考虑. • 艺高人胆大,无知吓恐慌!!! 当我们如果知道有什么工具既可以达 到上述所有功效并能保证自己100%,达到获得一年期银行定期收 益甚至超越它,且资金一样灵活可取,最迟(一旦要用钱,48小时可用, 快时至多24小时后可取),平常还不用担心账户资金安全,那么我想 大多数人在懂并熟练应用的基础上,应该会积极涉足.
作品名称：理财顾问报告教学指导 作者姓名：胡海涛
债
券 逆
回 购
职业调查之私人理财顾问
职业调查之私人理财顾问
http://www.jrj.com 2007年07月05日 13:27 申江服务导报
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作者：邱之盈
现如今，居民存款已经降到了史上最低水平。面对铺天盖地的股票、房产、保险、基金、债券等诱惑，你的一家一当应该做怎样的科学分配？李嘉诚曾经说过：“30岁之后一个人的理财比赚钱更加重要。”你可以对这样的言论不以为然，但却不能对他背后的财富不以为然。
如果说挣钱是工作，那么管钱就是艺术。但是，不可能每个人都有这样的“艺术”细胞。于是，在发达国家盛行的私人理财顾问这个行业，悄悄在中国大城市兴起。成为私人理财顾问的前提是什么？你有机会转行投身到这个新兴行业中吗？
一、洞察力
超凡的洞察力体现在两个方面：一是要从客户的一言一行中迅速而准确地了解客户的需求以及所面临的财务问题，并且能透过表面现象看到造成客户困惑的根本症结所在；二是要对市场上各种理财产品有一个敏感度，因为理财顾问
会碰到形形色色的客户，每个客户的需求也不尽相同，只有对自己的专业知识有及时的更新和良好的把握，才能提供优良服务。
——北京展恒理财顾问 刘先生
二、记忆力
面对客户时除了要热心、贴心外，一定还要记性好。与新客户的第一次沟通，最好就能记下他的需求、偏好、个人状况等。这样会给人安全感，也更容易让人产生信赖。良好的记忆力对取得客户信任很重要，也只有完全相信私人客户经理的顾客才会更愿意听取专业意见，让理财规划变得有意义。
——交通银行理财人士 Linda
三、沟通力
一个合格专业的理财顾问不应该仅仅局限于为客户提供理财方案，还应该积极和客户成为朋友。这一行没有“公私不分”的忌讳，我们的职责就是要经常与客户沟通，根据客户家庭结构和生活状况的变化及时解决他们的财务问题并更新他们的理财生涯规划方案。
——某股份制商业银行 Lilian
四、分析力
理财顾问的专业分析能力要涵盖对证券投资、保险、基金产品的了解，对整个国际国内宏观市场经济的分析，以及对新政策的消化和执行。最后，还要把这些专业化的知识转化为容易被大众所理解的解释和具有个性化的建议。
——某银行个人理财中心 Vanessa
五、忍耐力
这一行因为涉及金钱的事项很多，所以一方面会面临诱惑，另一方面可能会面临心态失衡。虽然进进出出的每笔交易都是巨大数目，但是永远要清楚这是拿着委托
