导读: 2012年银行客户经理工作总结 2012年银行客户经理工作总结 2012年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里...
2012年银行客户经理工作总结
2012年银行客户经理工作总结
2012年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,2009年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储197万元,营销基金260万元,营销国债230万元,营销保险15万元,营销外汇理财产品——汇财通123万元。营销理财金帐户85个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:11月10日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在90万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。10月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
银行客户经理二00五年工作总结
银行客户经理二00五年工作总结
2005年我作为客户经理,主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目标,我总是积极发挥自己的主观能动性,始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻,踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力,**高速公路项目自2004年11月份开工以来,截止今年11月底,公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元,比年初净增900xxxx元,存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元),实现了项目营销的初步胜利,具体工作总结范文 一、积极努力搞营销,坚持不懈抓存款 **高速公路项目是各家银行贷款营销的重点,由于该贷款的营销,有利于稳定并增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此,各家银行十分重视,通过各种营销方式,积极与**公司联系,要求增加**公司贷款投入。我部在2004年取得800xxxx元贷款营销后,今年根据**项目进展情况和公司资金使用计划,及时抓住锲机(转载自亿库网http://www.ekw.cn,亿库网超过100万篇文秘范本资料免费下载。),积极与**公司联系,通过不懈的努力工作,在激烈竞争的情况下,向**公司发放项目贷款900xxxx元,既满足了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为:1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇,实现及时投入,行长亲自挂帅并到**公司进行公关,采用多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入,全方位服务。我经常深入企业,了解并掌握**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况,及时与**公司沟通,根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。3、留住存[网-找文章,到网]款,就是留住效益。**公司目前尚在建设期,无营运收入,公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在**县无工行营业机构的不利情况下,经常放弃休息时间,经过无数次的同**公司协商,公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时,为了能够稳住存款,在**公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以最大限度的保留我行存款。 二、积极收集资料,搞好贷后管理 **高速公路项目是我行信贷营销大户,贷款发放后,为保证我行信贷资产安全,我对贷后管理非常
04-行业客户开发策略
商业银行的行业客户开发策略
课程背景:
对待行业客户,在银行内部流传着这样两句话:“三天不喝酒,存款就搬走”、“三天不桑拿,业绩往下滑”。我们不禁要问,是什么原因造成的呢?我们的对公客户经理究竟是否知道行业客户正在关心什么?是什么影响了行业客户做出融资决策的呢?
中国式的客情关系,在竞争白热化的今天,已经是公开的秘密,客户不但不会轻易表露自己的需求,甚至有时也不完全了解自己的需求,如何精准把握行业客户的营销精髓:和不同类型的人打交道,透彻了解客户需求,组合不同的产品模式,把握成交和促进成交的技巧,从而提高销售人员的成交概率,是摆在我们客户经理面前的巨大难题。
课程收益:
1、 提高客户经理对行业客户的整体把握,提高其业务素质;
2、 增强对行业客户综合金融服务方案的设计能力;
3、 提高行业客户的信贷回报、挖掘行业客户产业链的价值潜力;
4、 增加行业客户对银行的依赖、价值营销策略;
5、 主要行业客户的拓展、国内银行操作行业客户拓展的最新模式
课程特色:
1、 全部通过实际案例的分析、讲解,帮助客户经理能够准确了解针对行业客户营销的策
略及在主要行业实际应用案例,如电力、交通、电信、煤炭等。
2、 每一种销售技巧和销售阶段都配合有大量的课堂练习、角色扮演、案例分析,帮助学
员加深对课程内容的认识和理解;
3、 所有的练习均以学员自己在银行实际销售工作的真实案例为基础,使学员在课堂上就
可以总结出一套针对自己实际工作的销售实战技巧。
4、 实际案例讲解,并示范对重点行业的综合金融服务方案
授课时间:2天
课程提纲: